韓国の渡航規制は8月20日からすべての仮想通貨送金に拡大される

韓国は、特定金融取引情報の報告及び利用に関する法律の施行令の改正が8月20日に施行されることから、暗号資産取引に対する規制を強化する予定だ。 韓国では現在、1万ウォン（約730ドル）以上の取引にトラベルルールが適用されているが、今回の変更により、適用範囲がすべての取引規模に拡大される。 実際の効果としては、国内取引所間の送金は閾値を下回らない。 今後は、資産の価値や数量に関わらず、0ウォンを超えるすべての送金取引に旅行ルールが適用されます。

取引所とユーザーにとっての変更点とは？

トラベルルールでは、仮想資産サービスプロバイダーに対し、暗号資産の送金処理時に、送金者と受取人に関する本人確認情報を収集、検証、共有することを義務付けている。 新しい規則の下では、次のようなプラットフォームは @Official_Upbit (NAIST) と @BithumbOfficial 規制当局は、送金と受取のすべてにそのデータを添付する必要があり、これにより、送金分割（スマーフィングとも呼ばれる）によって悪用されていたと規制当局が指摘する抜け穴が塞がれることになる。 今回の国のマネーロンダリング対策枠組みの改訂は、分割取引をなくすことを目的としており、仮想資産サービスプロバイダーに対し、ステーブルコインやホストされていないウォレットを含むすべての送金についてリアルタイムの監視を実施することを義務付けている。

ユーザーにとって、運用上の影響は、特にタイミングの面で顕著に現れる可能性がある。 わずか数万ウォン程度の少額送金であっても、受取側の取引所が必要な情報を確認するまで保留されるため、変動の激しい仮想通貨市場では、入出金の遅延が投資家にとって直接的な金銭的損失につながる可能性がある。

自己管理型ウォレットへの引き出しは、異なる扱いを受ける。規制当局は、トラベルルールを全面的に適用するのではなく、リスクベースのアプローチを採用しており、リスクが高いとみなされる送金に対しては、所有権の確認や追加の審査が行われている。 今回の変更は、以前の固定報告方式に対する取引所からの反発を受け、規制当局が代わりに柔軟なリスクベースのシステムを採用したことを受けてのものだ。

ソウルは世界標準を目指す

韓国は自国の国境内に留まろうとはしていない。 韓国の金融情報機関（FIU）は、 @FATFNews 国境を越えた暗号資産の送金に関する規制のギャップが拡大していることについて言及し、FATF加盟国すべてに対し、トラベルルールで定められている最低取引額の基準を撤廃するよう求めた。 その推進力は、政府間レベルで直接発揮された。 FIUのイ・ヒョンジュ所長は、6月15日から19日にパリで開催された第34回FATF総会でこの主張を展開した。この総会では、200以上の加盟国・地域が、仮想資産に対するマネーロンダリング対策基準の実施状況を検証した。

ソウルが成功すれば、その影響は甚大となるだろう。 FATF（金融活動作業部会）が現在推奨している、仮想資産の送金に関する旅行規則の少額免除基準額は、1,000米ドル／ユーロです。 その最低基準を完全に撤廃すれば、世界中の取引所はコンプライアンス体制の見直しを迫られ、世界的な基準は韓国が既に国内で実施している基準と一致することになるだろう。 韓国はおそらくこの考えを最初に検討した国だろうが、世界中の政府が違法行為を取り締まるためにゼロ閾値の透明性に注目していることから、韓国が最後ではないだろう。

ソース：
Cryptopolitan：韓国はFATFに対し、暗号資産の渡航制限基準を撤廃するよう要請
CoinReporter：韓国、FATFに対し仮想通貨渡航制限の基準値撤廃を要請
CryptocurrencyHelp：韓国、少額の仮想通貨送金に関する規制強化を検討