巴西新加密货币法规旨在防止资金消失前发生欺诈行为

规则是怎么说的

巴西央行以防止欺诈为由，采取措施减缓大额加密货币的境外转账。 2026 年 8 月 7 日发布了 BCB 第 584/2026 号决议，对流向自托管钱包或外国虚拟资产服务提供商 (VASP) 的大额转账实施监管冻结。 该要求适用于超过 10,000 美元的资金，无论是通过单笔交易转移，还是同一客户在一天内分多次转账转移。

央行强调，该措施只是暂时冻结以供审查，并非永久冻结资产或阻止资金转移。 根据巴西监管机构制定的参数，服务提供商在完成风险评估后可以提前发放转账款项。 服务提供商还需在冻结账户时通知客户，解释冻结的预防性质和持续时间。

该规则涵盖传统加密货币和基于法币的稳定币。 如果虚拟资产服务提供商 (VASP) 的内部系统将较小的交易标记为有风险，则这些交易也可能被冻结 24 小时。

不合规的后果

如果一家公司不遵守规定，中央银行可能会施加更严格的要求，包括命令该公司实施超过 24 小时的冻结，将程序扩大到 10,000 美元以下的转账，或限制其提前释放交易的能力。 加密货币公司还必须保存每日欺诈和欺诈未遂事件的记录，以及针对这些事件采取的纠正措施。

该决议建立在巴西 2022 年《虚拟资产法》的基础上，该法指定巴西中央银行 (Banco Central do Brasil) 为监管加密货币服务提供商的主要监管机构，随后巴西中央银行在 2025 年通过了一系列决议，加强了整个行业的运营合规性和反洗钱要求。 该措施将于 2027 年 1 月 1 日生效，适用于该国监管过渡期内运营的金融机构、支付机构和其他加密货币服务提供商。

该规则并未禁止用户自行保管加密货币或进行境外加密货币转账。自行保管加密货币仍然合法，但新框架改变了用户将资产从受监管的交易所转移到其个人控制的钱包的速度。

来源：
CoinTelegraph：巴西打击加密货币欺诈，实施最长24小时转账冻结。
The Block：巴西将加强加密货币欺诈管控，对转账至自托管钱包设置24小时等待期
BeInCrypto：巴西不再提供即时加密货币转账？中央银行推出新法