韩国的旅行限制扩大到8月20日起的所有加密货币转账。

韩国将于8月20日起加强对加密货币交易的管控，届时《特定金融交易信息报告和使用法》实施细则的修正案将生效。 韩国目前对 1 万韩元（约 730 美元）及以上的交易适用旅行规定，但此次变更将其扩大到所有交易规模。 实际效果是，国内交易所之间的任何转移支付都不会低于阈值，因为 旅行规则现在适用于所有超过零韩元的转账交易，无论资产的价值或数量如何。

对交易所和用户有哪些变化

旅行规则要求虚拟资产服务提供商在处理加密货币转账时收集、验证和共享有关发送方和接收方的身份信息。 根据新规，诸如此类的平台 @Official_Upbit 和 @BithumbOfficial 需要将该数据附加到每一笔汇出和汇入的转账中，从而弥补监管机构所说的通过转账拆分（有时称为“洗钱”）而利用的漏洞。 此次对国家反洗钱框架的更新旨在终结拆分交易，并要求虚拟资产服务提供商对所有转账进行实时监控，包括涉及稳定币和非托管钱包的转账。

对于用户而言，运营方面的影响在时间安排上可能最为明显。 即使是数万韩元的小额汇款，也会被冻结，直到收款交易所核实所需信息。在波动性极大的加密货币市场中，任何存款和取款的延迟都可能直接导致投资者的经济损失。

提款至自管钱包的处理方式有所不同。监管机构并未采用完整的旅行规则，而是选择基于风险的方法，对被认为风险较高的转账进行所有权核查和额外审查。 此前，交易所对一项固定报告计划提出反对意见，之后监管机构最终决定采用灵活的、基于风险的系统。

首尔着眼于全球标准

韩国的行动并不止步于国界。 韩国金融情报机构（FIU）通报 @FATFNews 鉴于跨境加密货币转账监管方面存在的日益扩大的漏洞，呼吁所有金融行动特别工作组成员国取消旅行规则中规定的任何最低交易门槛。 这项推动行动直接在政府间层面展开： 金融情报中心主任李亨柱在 6 月 15 日至 19 日于巴黎举行的第 34 届金融行动特别工作组全体会议上提出了这一观点。在这次会议上，200 多个成员司法管辖区审查了各国在虚拟资产反洗钱标准实施方面的进展情况。

如果首尔方面成功，其影响将十分重大。 金融行动特别工作组 (FATF) 目前建议的虚拟资产转移旅行规则最低限额为 1,000 美元/欧元。 完全取消这一底线将迫使全球交易所彻底改革合规基础设施，使全球基准与韩国已经在国内实施的基准保持一致。 韩国可能是第一个考虑这一做法的国家，但绝不会是最后一个，因为世界各国政府都在寻求零门槛透明度，以打击非法活动。

来源：
Cryptopolitan：韩国敦促金融行动特别工作组取消加密货币旅行规则门槛
CoinReporter：韩国敦促金融行动特别工作组取消加密货币旅行规则门槛
加密货币帮助：韩国寻求对小额加密货币转账实施更严格的规定